中国将进一步加强对金融业的管理，增强打击洗钱的能力

今年1月，中国人民银行、公安部、国家监察委员会等八个机构联合发布了打击洗钱行动计划。一项针对洗钱的行动也将于2022年1月至2024年12月展开

《行动计划》要求各机构根据实际情况完善工作方法，打击各种形式的洗钱及相关犯罪，完善国家洗钱风险防控体系

中央纪律检查委员会表示，打击洗钱的斗争仍然严峻，特别是随着虚拟资产和数字货币等新技术的出现。犯罪活动和洗钱也变得更加交织在一起，使得追踪跨境非法资金变得越来越困难

该委员会表示，一些人在国内犯罪，在国外集资，或通过地下银行或渠道转移非法所得资金

《刑法》在其对洗钱的定义中包括隐藏毒品犯罪、有组织犯罪、恐怖主义、走私、贪污贿赂、金融欺诈和通过各种手段获得的清洁收入所产生的收入和利益

一个典型的与毒品有关的洗钱案件是来自安徽省合肥市的费姓毒贩。今年4月，费曾11次向两名吸毒者出售共计6克的冰毒。费通过微信收取款项

为了掩盖贩毒资金的来源，费通过微信将6800元（1070美元）的贩毒资金转移给了一名姓程的同伙。然后，他删除了任何收款或转账记录

6月，费因涉嫌贩毒和洗钱被捕。今年7月，蜀山人民法院判处费有期徒刑五年零六个月，并对他处以2万元罚款

他的同伙成因洗钱罪被判处拘役五个月，缓刑八个月，并罚款3000元

1月，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会和中国证券监督管理委员会联合发布了《金融机构客户尽职调查要求及客户身份信息和交易记录保存管理办法》

这些措施将有助于金融机构顺应金融业的发展，并改善洗钱和恐怖融资方面的风险防范

该文件将于3月1日起实施。它规定，商业银行和农村合作银行等金融机构必须识别和核实客户身份

个人客户资金来源或者使用超过5万元人民币或者等值于1万美元的外币的，必须进行会计核算和登记

在与客户建立业务关系时，金融机构必须根据从客户处获得的信息进行适当的尽职调查和风险评估。《管理办法》称，对于洗钱或恐怖融资风险最高的客户，金融机构应至少每年进行一次审计

近年来，随着金融产品和商业模式的演变，金融业反洗钱工作出现了新的挑战

中国人民银行表示，为了防范洗钱和恐怖融资在中国的风险，有必要制定新的措施，进一步完善和加强反洗钱监管体系

中国人民银行表示，金融机构的尽职调查需要进一步强调基于风险的措施，提高金融服务的效率，同时防止金融系统被用于洗钱和其他犯罪活动