中信银行两天长阳，市场谣言两篇小作文：一是响应国家号召，效仿三大运营商、三桶油，银行股未来可能“每年两次股息”，猜测中信银行将成为先锋；二是谣言指数权重增加了中信的比例。

我回顾了银行指数，连续四年下跌。今年已经涨了14.44%。国外知名评级机构刚刚看跌中国银行业。银行指数连续两次上涨，这让惠普的脸肿了。

我仍然对最近银行的反弹持乐观态度。去年，我呼吁大家购买银行股的定期存款。目前，这是非常相关的。我从四个纬度分析：

1、经过四年的负线反弹，a股市场必然会上涨， 很多时候，它与价值关系不大。当然，这是历史经验。现在规则不断变化。

2、没有地方去各种基金。银行是一种非常安全的质量。大型基金的最爱是高股息。现在国家九项规定是引导基金获得高股息，看看微盘股跌了多少。

3、GJD基金购买ETF，ETF基金承担使命，他不能赚钱，必须服从使命，如果购买银行股票赔钱，不会责怪上级，银行优先配置。

4、中信银行流通市值刚刚超过3000亿元，是质地相对较好的银行股，先打出标杆，其他银行有参考。

我大胆分析，银行的PE是2021/22/23年的5.46倍，接近2021/22/23年的高点。目前，很有可能将12%拉近历史最高点3581点左右。这样，银行的估值只有6倍以上。银行是国有资产，符合我国九项政策指导。

美国对中国的新一轮制裁已经开始，因此它是高科技光刻机、芯片、半导体等。现在美国产能过剩，美国让制造业回归。目前，中国钢铝产品的301关税已经提高到现有水平的三倍，应该从制造业封锁我们。

看到这个消息，我想笑。宝钢占全球钢铁产能的15%（来自行业分析报告）。我国大型制造业国家钢铁产能严重过剩，中国各行业已卷入全球。现在汽车已经在反倾销调查的道路上了。将来会有家用电器和日常化工吗？让我想起昨天参加论坛，

我私下和耐科设备董事长黄明九聊天。他说半导体行业已经复苏，未来要看市场的重新分割。20%的企业吃了80%的市场，80%的企业在20%的低端市场打架，看你在哪里。

我想说的是，一个好的公司是你在细分领域占据主导地位，其他人一直在模仿你，这样你就有了行业定价权，比如逆变器领先的阳光电源。他在国内市场占70%，全球市场占27%。这样，他就有了行业定价权，所以他曾经是牛市的十倍。英伟达和美光不是吗？最近看到高端MEMS压力传感器创业板公司，营业收入不到5亿。净利润超过20%，毛利率64%，这是黑科技，我想找这样的公司。

现在文章写得少了，主要集中在研究公司和实际操作上。一些乐观的行业将与您分享。银行对整体持乐观态度。这应该在很长一段时间内看到。小散可能不喜欢它。在以旧换新的背景下，家用电器和工程机械在短期内仍有加速的条件。存储芯片发布季度报告亮点，预计短期内将继续反弹。未来取决于复苏。